Entender la residencia fiscal española es fundamental antes de mudarse. Utiliza nuestra herramienta de comparación interactiva para ver cómo los impuestos españoles se comparan con tu país, luego aprende sobre la regla de los 183 días y la Ley Beckham.
Comparativa Fiscal: España vs Tu País
Descubre cómo los impuestos españoles se comparan con tu país de origen
| 🇪🇸 España | Tu País | ||
|---|---|---|---|
| Impuesto sobre la Renta | 19-47% Progresivo 19-47% (variaciones regionales) Con Ley Beckham: 24% tipo fijo | -- | |
| Impuesto sobre Ganancias | 28% 19% (<6k), 21% (6-50k), 23% (50-200k), 28% (>200k) | -- | |
| Impuesto sobre el Patrimonio | 0.2-3.5% 0,2-3,5% sobre patrimonio neto >700k EUR (varía por región) | -- | |
| IVA | 21% 21% general, 10% reducido, 4% superreducido | -- | |
| Seguridad Social (Empleado) | 6.35% 6,35% empleado + 29,9% empleador | -- | |
| Régimen Fiscal Especial | Beckham Law 24% tipo fijo sobre rentas españolas durante 6 años (hasta 600k EUR) | -- | |
| Convenio Fiscal con España | -- | ||
| Exit Tax | Sí Impuesto de salida sobre plusvalías latentes si activos >4M EUR o participación >25% | -- | |
Los tipos mostrados son tipos marginales máximos. El impuesto real depende del nivel de ingresos, deducciones y circunstancias personales.
¿Necesitas Planificación Fiscal Personalizada?
Nuestro equipo puede analizar tu situación específica y recomendar la estrategia fiscal óptima para tu mudanza a España.
Programar Consulta FiscalLa Regla de los 183 Días
España te considera residente fiscal si pasas 183 días o más al año en el país. Esto aplica independientemente de dónde estés registrado o de dónde provenga tu visa. Una vez que te conviertes en residente fiscal español, debes declarar ingresos mundiales ante las autoridades españolas.
Ley Beckham: Régimen Fiscal Especial
La Ley Beckham (Régimen Especial de Trabajadores Desplazados) permite a expatriados cualificados pagar una tasa fija del 24% sobre ingresos de fuente española durante hasta 6 años, en lugar de las tasas progresivas que pueden alcanzar el 47%. Cualificas si:
- No has sido residente fiscal español en los últimos 10 años
- Tu mudanza a España se debe a un contrato de trabajo o cargo de director
- No eres autónomo (con excepciones limitadas para titulares de Visa Nómada Digital)
Fechas Fiscales Clave
- 1 abril. 30 junio: Período de declaración anual (Declaración de la Renta)
- Dentro de 30 días de llegada: Registro de NIE (requerido para impuestos)
- Trimestral: Declaraciones de IVA para autónomos (Modelo 303)
- 31 marzo: Fecha límite para Modelo 720 (activos extranjeros > 50,000 EUR)
Errores Fiscales Comunes
Errores Comunes a Evitar
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No Aprovechar la Ciudadanía en 2 Años
Los latinoamericanos califican para ciudadanía española después de solo 2 años de residencia legal (vs 10 años para otros). Muchos desconocen esta ventaja o no mantienen residencia continua.
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Asumir que Hablar Español es Suficiente
Aunque el español ayuda enormemente, el español burocrático difiere del español conversacional latinoamericano. Los idiomas regionales importan en algunas zonas.
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Timing del Cambio de Divisas
Las divisas latinoamericanas fluctúan significativamente. Mover dinero en tasas desfavorables puede costar miles. Use Wise o servicios similares.
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Complicaciones de Doble Ciudadanía
Algunos países latinoamericanos requieren renunciar a la ciudadanía para ser español, mientras otros permiten doble nacionalidad. Verifique las reglas de su país.
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Perder las Ventanas de Citas NIE
Las citas NIE se llenan instantáneamente y requieren revisar diariamente. Muchos pierden su ventana y esperan semanas. Use bots de citas o servicios profesionales.
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Alquilar Sin NIE
La mayoría de propietarios y agencias requieren NIE para firmar contratos de alquiler. Llegue con alojamiento temporal reservado y obtenga su NIE como primera prioridad.
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Subestimar la Burocracia Española
La administración española es notoriamente lenta y basada en papel. Todo requiere citas, originales y formatos específicos. Presupueste tiempo extra para cada trámite.
Evite estos errores trabajando con un abogado de inmigración experimentado especializado en su nacionalidad.
Obtenga Planificación Fiscal Experta
Los errores fiscales entre países pueden ser costosos. Nuestro equipo coordina el registro fiscal español, solicitudes de Ley Beckham y planificación fiscal transfronteriza.